Si estás considerando la posibilidad de obtener financiamiento respaldado por un aval, estás en el lugar indicado. A continuación, te proporcionaremos toda la información necesaria antes de iniciar el proceso. Desde los diferentes tipos disponibles hasta consejos importantes previos a la solicitud.
Mediante nuestro sistema, en menos de un día hábil evaluaremos tu solicitud y en un plazo máximo de 48 horas, un experto financiero se comunicará contigo para presentarte las opciones de financiamiento más adecuadas a tu situación.
Además, tienes la opción de solicitar préstamos urgentes de forma completamente virtual, desde cualquier lugar con conexión a internet.
¿Qué implica exactamente un préstamo con aval?
Los préstamos con aval online son aquellos en los que un tercero, conocido como el avalista, garantiza la devolución del préstamo en caso de que el prestatario principal no pueda hacerlo. Esta garantía reduce el riesgo para el prestamista y suele ir acompañada de tasas de interés más favorables para el prestatario. Aquí te presentamos algunos tipos comunes de préstamos con aval:
Tipos de préstamos con aval online
Existen varios tipos de préstamos online respaldados por un aval, a continuación detallamos algunos para que puedas identificar cuál se adapta mejor a tus necesidades:
- Préstamos con garantía hipotecaria rápidos: donde la propiedad adquirida actúa como aval.
- Préstamos con garantía de vehículo: donde el vehículo del prestatario sirve como garantía.
- Préstamos con bienes valiosos como aval: donde artículos de valor como joyas pueden servir como garantía.
- Préstamos con garantía de depósito: donde un depósito bancario garantiza el préstamo.
- Préstamos con garantía personal o codeudor: donde otra persona asume la responsabilidad de pago en caso de incumplimiento.
- Préstamos con garantía de negocio: donde los activos de la empresa respaldan el préstamo.
Préstamos de vivienda
Este tipo de préstamo se destina a la adquisición o refinanciamiento de una vivienda, utilizando la propiedad como garantía para el préstamo.
Préstamos con aval personal
También conocidos como préstamos personales con avalista, requieren que otra persona se comprometa a asumir la deuda en caso de incumplimiento del prestatario principal.
Préstamos con aval bancario
Este tipo de garantía, ofrecida por un banco o entidad financiera, respalda una transacción o préstamo con un tercero.
¿Quién puede solicitar un préstamo con aval hipotecario?
Cualquier persona que pueda ofrecer una garantía adecuada para el préstamo, independientemente de su historial crediticio, puede hacerlo, incluso si está listada en registros de morosidad como ASNEF o RAI.
Sofkredit puede ayudarte a obtener un préstamo con garantía hipotecaria incluso si estás en ASNEF, siempre y cuando poseas una propiedad adecuada como garantía.
¿Qué consideraciones debes tener en cuenta al solicitar un préstamo con aval?
Es esencial tener en cuenta ciertos aspectos antes de solicitar un préstamo con aval para asegurarte de tomar la mejor decisión financiera a largo plazo:
- Confianza en el avalista.
- Capacidad de pago.
- Monto y plazo del préstamo.
- Condiciones del contrato.
¿Qué documentación se requiere para los préstamos online con aval?
La documentación necesaria para solicitar un préstamo con aval hipotecario incluye:
- Identificación personal.
- Documentos de propiedad o aval.
- Información financiera.
- Detalles del préstamo.
- Número de cuenta bancaria.
¿Quién puede ser avalista de tu préstamo con aval?
El avalista, que puede ser cualquier persona que cumpla con ciertos requisitos financieros y tenga una buena relación con el prestatario, debe:
- Tener capacidad financiera.
- Tener buen historial crediticio.
- Mantener una relación cercana con el prestatario.
- Aceptar el riesgo asociado.
¿Cómo solicitar un préstamo con aval en Sofkredit?
Grupo Gesfinversión ofrece un proceso de solicitud de capital privado urgente y seguro, completamente online y sin costos adicionales:
- Completa un formulario en nuestra página web.
- Proporciona información básica sobre el préstamo.
- Verifica tu identidad y cumplimiento de requisitos.
- Un asesor experto se pondrá en contacto contigo en menos de 48 horas con opciones personalizadas.
- Elige la opción que mejor se adapte a tus necesidades y disfruta de tu préstamo.
¿Cuáles son las ventajas e inconvenientes de los préstamos con avalista?
Los préstamos con avalista tienen pros y contras:
Ventajas:
- Mayor probabilidad de aprobación.
- Mejores condiciones.
- Acceso a montos más elevados.
Inconvenientes:
- Responsabilidad compartida.
- Riesgo de afectar relaciones personales.
Preguntas frecuentes
- ¿Qué sucede en caso de impago?
- ¿Es posible avalar un préstamo con una propiedad?
- ¿Puedo liquidar el préstamo en cualquier momento?
- ¿Cuándo solicitar un préstamo con aval hipotecario?
- ¿Cuáles son los riesgos de avalar un préstamo?
- ¿Dónde pedir un préstamo personal online con aval?
- ¿El avalista debe responder por la totalidad del préstamo?
¿Qué ocurre si existe un impago en un préstamo con avalista?
En caso de incumplimiento por parte del prestatario principal, el banco o entidad prestamista solicitará al avalista que cubra las cantidades pendientes. En algunas circunstancias, el banco puede requerir al avalista que pague la totalidad del préstamo. Es vital que el avalista comprenda y acepte esta responsabilidad al comprometerse como garante.
¿Es posible avalar un préstamo con una propiedad?
Sí, es factible utilizar una propiedad como aval para respaldar un préstamo. La propiedad sirve como garantía para el crédito, permitiendo al prestamista tomar posesión de la misma en caso de incumplimiento del prestatario.
¿Puedo liquidar el préstamo en cualquier momento?
Generalmente, tienes el derecho de amortizar anticipadamente tu préstamo en cualquier momento, a menos que existan cláusulas específicas en tu contrato que lo impidan. Es esencial contar con la liquidez necesaria para saldar la deuda pendiente.
¿Cuándo solicitar un préstamo con aval hipotecario?
Es recomendable solicitar un préstamo con aval hipotecario en situaciones como:
- Cuando no dispones de ingresos constantes o verificables.
- Si tu empleo no es estable o indefinido.
- Si planeas solicitar préstamos hipotecarios por el 100% del valor de la propiedad.
¿Cuáles son los riesgos de avalar un préstamo?
Avalar un préstamo implica el riesgo de asumir la responsabilidad de la deuda en caso de incumplimiento por parte del prestatario principal. Si el avalista no puede pagar, el prestamista puede tomar posesión del bien o la propiedad garantizados.
¿Dónde pedir un préstamo personal online con aval?
Grupo Gesfinversión ofrece la posibilidad de solicitar préstamos con aval de manera segura y sencilla a través de su plataforma en línea. Cada solicitud es estudiada de manera personalizada, y se ofrece una respuesta en 48 horas.
¿El avalista debe responder por la totalidad del préstamo?
Sí, en caso de incumplimiento por parte del prestatario principal, el avalista asume la responsabilidad de garantizar el reembolso del préstamo, incluyendo la totalidad de la deuda pendiente.